CEO i FIBANK  fshihet pas gomones së TRAFIKANTIT

Bazuar në të dhënat dhe transkriptet zyrtare të dosjes hetimore të SPAK (e njohur si dosja “Aruba”), ky rast përbën një skandal të rëndë ku përfshihen institucionet e sistemit bankar të nivelit të dytë në Shqipëri. Hetimet e udhëhequra nga drejtuesi i SPAK, Altin Dumani, dhe prokurorja Elida Kaçkini, ngrenë pikëpyetje të mëdha mbi mekanizmat e kontrollit kundër pastrimit të parave (AML) në këto banka.

Nga një analizë e dosjes faktohet se :

1. Mekanizmi i Transaksionit: Skema e “Gomones”

Sipas përgjimeve dhe dokumenteve të sekuestruara nga SPAK, transaksioni ka pasur një mospërputhje të madhe mes vlerës reale dhe asaj të deklaruar në letra, çka sipas hetuesve shërben si metodologji e pastër për fshehje dhe qarkullim parash të dyshimta.

Vlera Reale (sipas përgjimeve): 850,000 \text{ Euro}

Vlera e Deklaruar në Bankë: 400,000 \text{ Euro}

Mjeti Lundrues: Gomone e quajtur “Uragan” (Nr. shasie: ⁠GR-TEC4T113E222⁠)

Diferenca prej 450,000 Euro: Sipas dyshimeve të grupit hetimor, kjo diferencë ose është paguar me para në dorë (cash) me burim të pajustifikuar, ose kontrata ka shërbyer si mbulesë ligjore për të futur në sistemin bankar të paktën 400 mijë euro të asaj që konsiderohet pasuri e vënë nga aktivitete kriminale

1. Përfshirja e Drejtuesve të lartë të FIBANK
Ajo që e bën këtë episod të paprecedentë është fakti që pala blerëse nuk është një individ apo një kompani tregtare e zakonshme, por vetë Banka e Parë e Investimeve (FIBANK – Albania sh.a.).
Sipas kontratës së datës 26.05.2023 (Nr. repertori 2059 / Nr. koleksioni 620), institucioni bankar ka vepruar i përfaqësuar zyrtarisht nga drejtuesit e tij më të lartë:

Znj. Elma Lloja – Në cilësinë e CEO-s dhe Drejtoreshës Ekzekutive të FIBANK.

Z. Gledis Hysenaj – Në cilësinë e Drejtorit të Departamentit të Biznesit.

Fakti që një bankë blen direkt një mjet lundrues (gomone) të këtij kalibri dhe me këtë vlerë, mjafton për të ndezur “flamujt e kuq” (red flags) pranë Drejtorisë së

Parandalimit të Pastrimit të Parave (DPPP).

1. Roli i Bankës BKT dhe Palët Shitëse
Transaksioni financiar nuk ka mbetur vetëm brenda një banke. Paratë kanë pasur si destinacion një tjetër bankë të nivelit të dytë:
Shitësit: Shtetasit D.Dh dhe P.Dh (të skeduar ose nën hetim si pjesë e strukturës).
Banka Destinacion: BKT (Banka Kombëtare Tregtare), ku shtetasi D.Dh kishte llogarinë që ka pranuar shumën prej 400,000 eurosh të transferuar nga FIBANK.

1. Finaliteti: Gomonia në duart e Trafikantëve
Një tjetër element i rëndë që rëndon pozicionin e zyrtarëve të bankës në këtë hetim është faza e dytë e operacionit. Pasi FIBANK e ka blerë zyrtarisht mjetin lundrues, ajo nuk e ka mbajtur atë për nevoja të institucionit (gjë që do të ishte gjithsesi e paarsyeshme për një bankë), por ia ka lënë në përdorim një biznesmeni.

Ky biznesmen, sipas dosjes “Aruba”, është identifikuar nga SPAK si pjesëtar dhe bashkëpunëtor i një grupi të strukturuar kriminal të përfshirë në trafikun e lëndëve narkotike. Kjo tregon se banka mund të ketë shërbyer si “Guackë” (Shell) për të fshehur pronarin real të mjetit që përdoret nga rrjeti kriminal.

Pyetjet kryesore që ngre ky Investigim:

1. Pse një bankë duhet të blinte një gomone luksoze? Cili ishte arsyetimi zyrtar në bordet e FIBANK për këtë investim jashtë aktivitetit bankar?

2. Dështimi i Compliance: Si ka mundësi që departamenti i auditit të brendshëm dhe kontrollit të rrezikut në FIBANK dhe BKT nuk e bllokuan këtë transaksion të dyshimtë?

3. Përgjegjësia Penale: A do të ketë urdhër-arreste të reja nga SPAK për zyrtarët e lartë bankarë të përmendur me emra në dosje për veprën penale të “Pastrimit të produkteve të veprës penale ose veprimtarisë kriminale” kryer në bashkëpunim?